Harmonisierung mit BAIT
Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT
Die BAIT richten sich an Kreditinstitute und Finanzdienstleister in Deutschland. Abgeleitet von den EBA Guidelines hat die BaFin mit den BAIT feste Anforderungen an die IT- und Informationssicherheit der Institute sowie an ihre die technisch-organisatorische Ausstattung formuliert. Der Schwerpunkt liegt hierbei auf IT-Ressourcen und IT-Risikomanagement.
Die Anforderungen der BAIT
Alle Anforderungen der BAIT haben Einfluss auf die Nutzung von IT und beeinflussen somit die Zusammenarbeit von Fachbereichen und IT. Für eine effiziente Umsetzung der BAIT müssen die Zusammenarbeitsprozesse zwischen IT und Fachbereichen überprüft und häufig angepasst werden. Eine solche Harmonisierung von bestehenden Prozessen und regulatorischen Anforderungen erfordert in der Regel ein ausführliches Umsetzungsprojekt. Hier unterstützen wir Sie gerne - beratend und operativ.
Harmonisierung mit den BAIT: Wie gehen wir vor?
BAIT Anforderungen verstehen (empfohlen)
Präsentation der Anforderungen an das Institut und Schaffen von Verständnis für die BAIT in der Organisation in einem ersten Workshop. Im Rahmen der Präsentation werden sowohl die allgemeinen Anforderungen der BAIT als auch bekannte Risiken, Herausforderungen und Best Practices aus vergleichbaren regulatorisch getriebenen Projekten vorgestellt.
Anforderungen an das Unternehmen bewerten
Identifikation von Maßnahmen zur Harmonisierung mit den BAIT im Rahmen einer Gap-Analyse. Die Anforderungen beeinflussen die Institute ganzheitlich. Daher ist eine reine Dokumentenprüfung nicht ausreichend, um den Umsetzungsstand der BAIT-Anforderungen zu erheben. Wir empfehlen daher eine Kombination aus:
- Dokumentenprüfung
- Befragung von Schlüsselpersonal
- Prüfung der Umsetzung
Maßnahmen zur Harmonisierung planen & umsetzen
Durchführung der Harmonisierung mit den BAIT in einem umfangreichen, auf das Institut ausgerichteten Umsetzungsprojekt. Wir unterstützen Sie hier auf allen Ebenen, von der Definition der Strategie über die Formulierung von Richtlinien bis zur operativen Umsetzung der Anforderungen in der Organisation.
Dabei gehen wir individuell auf die im Rahmen Ihrer Gap-Analyse identifizierten Schwerpunkte ein und begleiten Sie neben der Umsetzung der einzelnen Anforderungen auch beim Changemanagement und der Kommunikation innerhalb des Instituts. Wir unterstützen Finanzinstitute im Rahmen solcher Harmonisierungsprojekte beispielsweise bei:
- Implementierung eines Informationssicherheitsmanagementsystems (ISMS) in Anlehnung an den BSI IT-Grundschutz oder nach dem internationalen Standard ISO 27001
- Anpassung der IT-Governance und des Anwendungsentwicklungsprozesses sowie der Aufbau- und Ablauforganisation der IT
- Implementierung oder Weiterentwicklung eines Business Continuity Management Systems (BCMS) mit Fokus auf das IT-Notfallmanagement
- Unterstützung der Fachbereiche bei der operativen Umsetzung der Anforderungen, beispielsweise der Erstellung notwendiger Dokumentationen und Konzepte
